Atendimento nacional • Conversa inicial gratuita
contato@elisaplaneja.comClareza, proteção e crescimento patrimonial.
Para médicos e profissionais de tecnologia: uma estratégia financeira completa, com método, governança e decisões orientadas por dados.
Sem compromisso • 60 minutos • Online
- Visão integrada (vida pessoal + carreira + patrimônio)
- Organização que reduz ansiedade e ruído
- Plano claro com acompanhamento
+200
Clientes atendidos
Multi-plataforma
Soluções alinhadas ao seu perfil
NPS 100
Atendimento de excelência reconhecido por quem mais importa: os clientes.
Data-driven
Decisões com método e transparência

Sobre o trabalho
Planejamento financeiro integrado e sem conflito de interesse
Ajudo pessoas e famílias a organizarem, construírem e protegerem patrimônio com estratégia, clareza e visão de longo prazo.
Meu trabalho vai além de investimentos. Estruturo o planejamento financeiro de forma integrada, conectando fluxo de caixa, metas de vida, investimentos, proteção patrimonial com seguros e uso inteligente do crédito, sempre considerando o momento, os objetivos e a realidade de cada cliente.
Atendo principalmente famílias, médicos e profissionais de tecnologia, que possuem boa renda, pouco tempo e sentem que precisam de direcionamento para tomar decisões financeiras mais eficientes e seguras.
A atuação é baseada em fee fixo, sem comissões, rebates ou conflitos de interesse. Não vendo produtos — construo estratégias. Cada decisão é pensada para fazer sentido no curto, médio e longo prazo, com foco em segurança, crescimento patrimonial e tranquilidade financeira.
O modelo é relacional, não transacional: acompanho meus clientes ao longo do tempo, ajustando estratégias conforme a vida evolui. Já são mais de 200 clientes atendidos, sempre com proximidade, responsabilidade e visão prática.
Para quem é
Feito para alta performance — sem improviso financeiro
Se sua renda cresceu, sua vida ficou mais complexa e suas decisões começaram a doer, você precisa de um sistema — não de “dicas”.
Médicos
Planejamento financeiro transforma esforço em qualidade de vida: organiza ganhos variáveis, estrutura investimentos e viabiliza reduzir plantões com segurança. Na prática, é trocar excesso de trabalho por mais tempo com a família, previsibilidade e decisões alinhadas ao que importa fora do hospital.
Profissionais de Tecnologia
Para quem dedica muitas horas a resolver problemas complexos, o planejamento traz alívio mental e eficiência. Delegar a organização financeira permite ganhar tempo, evitar decisões impulsivas e estruturar patrimônio de forma estratégica, com foco na carreira, na inovação e na qualidade de vida.
Planejamento de Vida
O planejamento de vida abrange decisões e transições como casamento, chegada dos filhos, mudanças ou transição de carreira, grandes viagens e aposentadoria, conectando objetivos pessoais e profissionais ao uso consciente do dinheiro para organizar recursos e tomar decisões mais seguras com clareza, equilíbrio e propósito.
Como funciona
Um método simples, consistente e completo
Você entende exatamente o que está sendo feito, por quê, e o que muda ao longo do tempo.
Diagnóstico
Mapeamos renda, patrimônio, riscos, objetivos e gargalos. Sem achismo: com dados e contexto.
Estratégia
Construímos um plano com prioridades, metas, alocação e regras de decisão — orientado ao seu perfil.
Acompanhamento
Revisões e ajustes com disciplina. O plano evolui junto com sua vida, sem perda de direção.
Credenciais
Credenciais e Experiência
Minha atuação combina mercado financeiro, análise de dados e estratégia patrimonial para oferecer um planejamento consistente e de longo prazo.
XP Inc. | Planejamento Financeiro
Experiência direta com clientes de alta renda e estruturação de carteiras com governança e proteção.
M&A e Venture Capital
Vivência em operações complexas, valuation e tomada de decisão estratégica.
Economia | UnB
Base sólida em macro e microeconomia para análises de cenário e risco.
Gestão Financeira & Data Science
Integração entre finanças corporativas e modelos orientados por dados.
Depoimentos
Histórias de quem já estruturou o patrimônio
“O que mais me impressiona é o cuidado com o todo. Não é só investimento, é patrimônio, proteção, futuro. Hoje eu tenho clareza do que estou construindo.”
— Marcos
“Eu achava que planejamento financeiro era só planilha. Com a Elisa, virou estratégia de vida. Tudo faz sentido agora.”
— João
“O acompanhamento constante faz toda a diferença. Saber que tem alguém olhando por mim traz uma tranquilidade enorme.”
— Mariana
“Ela foi essencial na organização dos meus investimentos. Saí do improviso para uma carteira alinhada com meus objetivos.”
— Victor
“Oi Elisa, segue nosso feedback. Estávamos à espera da nossa primeira filha e vimos a necessidade de nos organizar financeiramente para garantir o futuro dela. Foi o que nos motivou a buscar a consultoria financeira com a Elisa. Com o seu acompanhamento, conseguimos estruturar melhor nosso planejamento, contratar um seguro de vida que nos traz mais tranquilidade e já estamos nos organizando para iniciar nossos investimentos. Com as orientações da Elisa temos muito mais clareza e confiança nas decisões financeiras que estamos tomando para o bem da nossa família. Ela faz um ótimo trabalho!”
— Victor Buffon
“Nunca dei atenção para seguros até entender, com ela, o quanto isso protege o que eu já construí. Foi um divisor de águas.”
— Felipe
“Consegui quitar dívidas que me acompanhavam há anos sem sufoco e sem culpa. Tudo foi feito com muito respeito à minha realidade.”
— Elaine
“Hoje sinto que meu patrimônio está bem cuidado, com decisões conscientes e sem conflitos de interesse.”
— Maurício
“O planejamento dos meus filhos deixou de ser uma preocupação solta e virou um plano concreto, possível e bem estruturado.”
— Maria Cláudia
“O atendimento é próximo, humano e extremamente profissional. Nunca me senti apenas mais uma cliente.”
— Érika
“Com a Elisa pude planejar a chegada da minha filha com calma, ela trouxe muita segurança a mim e meu esposo, ganhamos roupinha no nascimento da minha bebê, ela é sempre atenciosa e muito competente.”
— Nicole
“Estou muito feliz com os resultados que tive até agora! Não só mudei meus hábitos de consumo, como tive apoio e direcionamento sobre como guardar e quanto guardar no mês, sem deixar de arcar com minhas necessidades mensais e ter meu lazer. Hoje, pouco mais de 4 meses, já consegui acumular 20 mil reais de reserva de emergência, além de ter criado uma reserva para minha aposentadoria, que não imaginava ser possível tão cedo.”
— Samira de Paula
“Há 10 meses eu não imaginava como ter alguma reserva para meus projetos. Hoje estou muito feliz por fazer a festa dos sonhos da minha filha e ainda uma reforma em casa que eu tanto queria. Gratidão, Elisa. Você me fez enxergar que eu posso!”
— Elaine Monteiro
Serviços
Serviços sob medida
Do diagnóstico completo ao acompanhamento contínuo, desenhamos um plano que protege seu patrimônio e sustenta seu crescimento.
Ver todos os serviçosConsultoria Financeira
Projeto fechado com diagnóstico, organização de fluxo de caixa e proteção patrimonial.
Consultoria + Acompanhamento
Revisões mensais ou trimestrais com ajustes táticos e visão de longo prazo.
Produtos
Produtos
E-books, planilhas e ferramentas para apoiar decisões financeiras conscientes.
Ver produtosE-books e guias
Organização financeira, investimentos e proteção patrimonial — direto ao ponto.
Planilhas e templates
Modelos inteligentes para controle de fluxo de caixa e metas de patrimônio.
Perguntas frequentes
Respostas diretas para decisões importantes
Isso é consultoria, assessoria ou gestão de investimentos?
É planejamento de patrimônio: diagnóstico, estratégia, acompanhamento e organização das decisões. A recomendação de produtos depende do seu perfil e do modelo de trabalho.
Em quanto tempo eu vejo resultado?
Os primeiros ganhos aparecem em clareza e organização nas primeiras semanas. Resultados patrimoniais são construídos no médio e longo prazo com consistência.
Eu preciso ter um patrimônio alto para começar?
Não. O ponto de partida é a complexidade da sua vida financeira. Se suas decisões começaram a ficar difíceis, é hora de estruturar.
Como funciona a primeira conversa?
É uma conversa inicial gratuita para entender contexto, objetivos e prioridades. Ao final, você sai com próximos passos claros.
Vamos construir sua estratégia financeira
Agende uma conversa inicial sem custo para entender seu momento e mapear prioridades com segurança.